En bref
Le drawdown correspond à la baisse subie par votre compte. Il existe deux limites de perte distinctes, et dépasser l'une ou l'autre, à elle seule, constitue une violation :
Perte journalière maximale (DLL) : la perte maximale que le compte peut subir en une seule journée. Une évaluation Flash n'en a pas.
Perte totale maximale : la baisse maximale que le compte peut subir au total.
Perte journalière maximale | Perte totale max. | Type de perte totale max. | |
2-Step | 5 % | 10 % | Statique |
1-Step | 3 % | 6 % | Statique |
Flash | Aucune pendant l'évaluation ; 3 % une fois le compte financé | 5 % | Statique pendant l'évaluation ; suiveuse une fois le compte financé, jusqu'à se bloquer à votre solde initial |
Instant | 3 % | 6 % | Suiveuse, jusqu'à se bloquer à votre solde initial |
Ce sont les valeurs publiées pour chaque produit. Elles s'appliquent à tout compte pour lequel le tableau indique une limite, pendant l'évaluation et une fois le compte financé.
Règle clé : Les deux limites sont contrôlées séparément. Rester dans la limite journalière ne vous protège pas de la limite totale, et rester dans la limite totale ne vous protège pas de la limite journalière.
Comment chaque limite est mesurée
Terme | Ce que cela signifie ici |
Journée serveur | Va d'une réinitialisation à 00:00 heure du serveur à la suivante. Lorsqu'une limite journalière s'applique, le plancher de cette journée est basé sur votre compte au début de la journée serveur, et la limite en dollars découle du solde initial de votre cycle de retrait en cours. |
Solde clôturé le plus élevé | Sur un compte à limite suiveuse, le plancher suit le solde clôturé le plus élevé atteint par le compte ; le profit latent ne le fait pas bouger. Il monte jusqu'à atteindre votre solde initial et se bloque à ce niveau. |
Perte journalière maximale
La limite journalière est de 5 % sur 2-Step, et de 3 % sur 1-Step, Flash et Instant. La seule exception est l'évaluation Flash, qui n'a pas de limite journalière ; les 3 % s'appliquent une fois le compte Flash financé.
Votre limite de perte journalière est un montant fixe en dollars. C'est le pourcentage de perte journalière de votre produit appliqué au solde initial de votre cycle de retrait en cours. Pendant une évaluation, ce solde initial est la taille de compte que vous avez achetée. Vos profits et pertes de trading ne modifient pas ce montant, ni pendant la journée ni d'un jour à l'autre. Chaque journée serveur commence à 00:00 heure du serveur. Pendant la journée, votre equity, positions ouvertes comprises, ne doit pas descendre sous le plancher de ce jour-là. Sur 1-Step et 2-Step, le plancher est votre solde en début de journée moins la limite. Sur un compte Flash ou Instant financé, le plancher est le plus élevé de votre solde et de votre equity en début de journée, moins la limite. Une fois qu'un retrait est finalisé et payé, un nouveau cycle de retrait commence. Le solde restant sur le compte devient le nouveau solde initial, et votre limite de perte totale repart de celui-ci. Le retrait lui-même ne compte pas comme une perte de trading. Il ne vous rend pas non plus la part de la limite journalière déjà utilisée, de sorte que le montant que vous pouvez encore perdre ce jour-là reste le même. À la prochaine réinitialisation journalière, votre limite journalière est recalculée à partir du nouveau solde initial.
Votre trading ne déplace pas le plancher de la journée. Les gains et les pertes en cours de journée ne le modifient pas.
La limite en dollars ne monte pas et ne baisse pas avec votre solde. Elle n'est recalculée que lorsqu'il y a un nouveau solde initial : à la première réinitialisation journalière après qu'un retrait a été finalisé et payé, ou lorsqu'un palier de scaling approuvé modifie la taille du compte.
Un retrait ne vous rend pas la part de la limite journalière déjà utilisée. Le retrait lui-même n'est pas compté comme une perte, mais vos profits et pertes de trading de ce jour-là comptent toujours dans la limite journalière. À partir de la prochaine réinitialisation journalière, la limite découle du nouveau solde initial.
Perte totale maximale : statique ou suiveuse
La limite totale est de 10 % sur un compte 2-Step, de 6 % sur un compte 1-Step, de 5 % sur un compte Flash et de 6 % sur un compte Instant. Que ce plancher reste fixe ou qu'il monte dépend du produit et de la phase :
Pendant l'évaluation | Une fois financé | |
2-Step | Statique | Statique |
1-Step | Statique | Statique |
Flash | Statique | Suiveuse, se bloque à votre solde initial |
Instant | Pas d'évaluation | Suiveuse, se bloque à votre solde initial |
Statique signifie que le plancher est fixé à partir d'un solde initial et ne monte pas à mesure que vous réalisez des profits. Pendant l'évaluation, il est fixé à partir de la taille de compte que vous avez achetée. Sur un compte 2-Step ou 1-Step financé, il est de nouveau fixé à partir du solde initial de chaque nouveau cycle de retrait, après un retrait finalisé.
Suiveuse, jusqu'à se bloquer à votre solde initial signifie que le plancher monte à mesure que le compte atteint de nouveaux sommets de solde clôturé, jusqu'à atteindre votre solde initial. Cela se produit lorsque le compte est en hausse de 5 % sur un compte Flash financé, ou de 6 % sur Instant, mesurée sur le solde clôturé. L'écart sous le solde clôturé le plus élevé reste fixe en dollars : 5 % du solde initial sur un compte Flash financé, 6 % sur Instant. Une fois que le plancher atteint votre solde initial, il y reste.
Le profit latent ne fait pas monter un plancher suiveur, mais les pertes latentes comptent contre lui, car la surveillance compare l'equity au plancher.
Un retrait finalisé et payé fait repartir le plancher suiveur. Avant que le retrait soit payé, le solde qu'il laisse doit se situer au-dessus du plancher d'au moins 1 % du solde initial du cycle en cours. Une fois le retrait payé, le solde restant devient le nouveau solde initial. Le plancher repart 5 % sous ce solde sur un compte Flash financé, ou 6 % sous ce solde sur Instant. Il monte ensuite avec le solde clôturé le plus élevé et se bloque lorsqu'il atteint le nouveau solde initial.
Exemples chiffrés
Tous les exemples utilisent un compte de $100K. Sauf indication contraire, chaque journée commence avec $100,000 de solde et d'equity à 00:00 heure du serveur, sans position ouverte. Les exemples isolent les calculs des limites de perte.
Perte journalière maximale sur un compte 2-Step (5 % du solde initial de $100,000 = $5,000)
Journée | Ce qui se passe | Résultat |
Normale | L'equity descend à $97,000 et termine la journée à $98,500 | $3,000 au point le plus bas. Dans la limite |
Hausse, puis baisse | L'equity monte à $103,000, puis descend à $97,500 | Mesurée à partir du solde d'ouverture de $100,000, et non du sommet de $103,000 : $2,500 de baisse. Dans la limite |
Juste à la limite | L'equity descend à exactement $95,000 | Toute la limite journalière est utilisée. Nos Conditions générales (Terms & Conditions) décrivent l'échec comme le fait qu'une limite soit dépassée ; toute perte supplémentaire ce jour-là est donc une violation |
Violation | L'equity descend à $94,800 | $5,200 de baisse, au-delà de $5,000. Une violation |
Sur 1-Step, sur un compte Flash financé et sur Instant, le taux est de 3 % : la perte autorisée est de $3,000 lorsque le solde initial est de $100,000. Une évaluation Flash n'a aucune perte journalière autorisée.
Exemple : Un compte 1-Step de $100K commence la journée avec $104,000 de solde et d'equity, sans position ouverte. Son solde initial est de $100,000 (la taille du compte pendant l'évaluation ou, une fois financé, le solde avec lequel a commencé son cycle de retrait en cours) ; la perte journalière autorisée reste donc de $3,000 (3 % de $100,000) et le plancher journalier est de $101,000.
Perte totale maximale, statique (2-Step et 1-Step, et Flash pendant l'évaluation)
2-Step : le plancher est de $90,000. Pendant l'évaluation, il reste à $90,000 même si le compte monte d'abord à $106,000.
1-Step : le plancher est de $94,000.
Évaluation Flash : le plancher est de $95,000.
Exemple : Les deux limites le même jour. Un compte 2-Step de $100K en évaluation est en baisse de $4,000 au total ; la journée s'ouvre donc avec $96,000 de solde et d'equity, sans position ouverte. Le plancher total est de $90,000, soit 10 % sous le solde d'origine de $100,000. La perte journalière autorisée est de 5 % des $100,000 d'origine, soit $5,000, ce qui donne un plancher journalier de $91,000. L'equity atteint $93,500 : $2,500 de baisse sur la journée et $6,500 au total, dans la limite journalière comme dans la limite totale. Le plancher journalier de $91,000 est la limite la plus contraignante.
Perte totale maximale, suiveuse (Flash financé : 5 % ; Instant : 6 %)
Solde clôturé le plus élevé | Plancher Flash financé | Plancher Instant |
$100,000 (départ) | $95,000 | $94,000 |
$102,000 | $97,000 | $96,000 |
$105,000 | $100,000 (bloqué) | $99,000 |
$106,000 ou plus | $100,000 (bloqué) | $100,000 (bloqué) |
Exemple : Pile au moment du blocage, sur un compte Flash financé. Le plancher reste à 5 % du solde initial sous le solde clôturé le plus élevé atteint par le compte. Avec un sommet à $103,000, le plancher est de $98,000. À $105,000, le plancher atteint $100,000 — votre solde initial — et s'y bloque. Un sommet ultérieur à $112,000 laisse le plancher à $100,000 : une fois bloqué, il ne remonte plus, et il ne monte jamais au-dessus de votre solde initial.
Une fois qu'un retrait est finalisé et payé, le tableau repart de sa première ligne, avec le solde restant après le retrait au lieu de $100,000. Ce solde est le nouveau solde initial, et le plancher et le niveau de blocage sont recalculés à partir de celui-ci.
Conséquences et exceptions
Dépasser l'une ou l'autre limite met fin au compte. Un compte financé qui dépasse une limite de perte est clôturé, sans avertissement préalable. Une évaluation qui dépasse une limite échoue (Terms §5.4).
Rien ne clôture vos trades plus tôt pour vous maintenir dans une limite. Surveillez vous-même votre equity par rapport aux deux limites.
Une journée perdante dans les limites est normale. Elle ne met pas fin au compte.
Ne planifiez pas en visant la limite exacte. Une fois une limite entièrement utilisée, toute perte supplémentaire ce jour-là est une violation.
Sur un compte à limite suiveuse, le profit clôturé fait monter le plancher jusqu'à ce qu'il se bloque. Une baisse depuis un nouveau sommet peut atteindre le plancher plus tôt que vous ne le pensez.
Une déduction de profit liée aux annonces peut quand même entraîner une violation. Si du profit est retiré d'un compte financé en application de la règle sur les annonces, la déduction diminue le solde : elle peut donc faire passer le compte au-delà de sa perte totale maximale.
Utilisez les chiffres de votre produit. Une limite d'un autre produit, ou d'une autre société, peut être inexacte pour votre compte. Les règles en vigueur au moment de votre achat s'appliquent à votre compte (Terms §5.5).
« Jour de trading » a un sens précis. Pour les jours de trading minimum, un jour ne compte que si son profit atteint 0.5 % du solde concerné. Ouvrir un trade ne suffit pas à lui seul. La limite de perte journalière fonctionne, elle, par journée serveur : son plancher est basé sur votre compte au début de chaque journée serveur, moins la perte autorisée fixe en dollars.
Les pertes sont simulées. Une perte de trading ne vous rend jamais redevable d'une somme d'argent.
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Étape suivante
Si vous pensez qu'une limite a été mal calculée, notez le numéro de compte, la plateforme, l'heure affichée sur votre plateforme et les valeurs d'equity que vous avez vues. Envoyez-les avec une capture d'écran : écrivez-nous dans le chat et demandez à parler à une personne de notre équipe, qui examine l'historique de trading de votre compte précis. Si votre compte a déjà pris fin, consultez Mon compte a échoué ou a été clôturé : que s'est-il passé ?. Tous les moyens de nous joindre se trouvent dans Comment contacter le support EverFunded.